Oleh karena itu, menabung di bank adalah bagian dari kontrak kepercayaan yang tidak boleh dilanggar secara sepihak oleh lembaga mana pun, termasuk PPATK.
Jika PPATK mencurigai adanya penyalahgunaan rekening tertentu, semestinya dilakukan pemeriksaan dan penelusuran berbasis data intelijen dan hasil audit forensik, bukan langsung melakukan pemblokiran massal hanya karena status “dormant”.
Kebijakan seperti ini juga dapat dianggap bertentangan dengan prinsip kehati-hatian (prudential principle) dalam sistem keuangan. Selain itu hal ini juga bisa berpotensi melanggar UU No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan, serta UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) jika tidak dilakukan secara akuntabel dan transparan.
