Kepala PPATK, Ivan Yustiavandana, menyatakan bahwa, langkah ini diambil karena rekening dormant sering disalahgunakan untuk aktivitas ilegal. Beberapa pelanggaran diantaranya yakni, seperti judi online, pinjaman ilegal, hingga transaksi narkotika.
Menurut keterangan Ivan dalam sejumlah media, hingga tahun 2024 tercatat lebih dari 28.000 rekening digunakan untuk aktivitas deposit perjudian online. Selain itu, dikatakan ivan bahwa banyak di antaranya adalah rekening dormant yang berpindah tangan. Ia menyebut rekening jenis ini sebagai salah satu modus favorit dalam transaksi ilegal, karena sifatnya yang pasif dan sering kali lepas dari pantauan pemilik aslinya.
Namun, kebijakan pemblokiran massal terhadap seluruh rekening dormant tanpa verifikasi yang jelas atas penyalahgunaan adalah bentuk tindakan yang tidak proporsional dan cenderung otoriter. Jika semua rekening yang tidak aktif diperlakukan sama dan langsung diblokir tanpa dasar bukti pelanggaran, maka ini adalah kebijakan ngawur yang berpotensi melanggar prinsip hukum dan hak keuangan warga negara.
